Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce comme consultant financier senior indépendant en région parisienne. Après plus de vingt‑cinq ans passés au sein de grandes institutions financières internationales, il met désormais son expertise au service de particuliers fortunés, de dirigeants d'entreprise et de familles souhaitant structurer, développer et transmettre leur patrimoine dans les meilleures conditions.
Spécialisé en gestion de patrimoine et en planification financière personnalisée, il accompagne un portefeuille de plus de 150 clients dans la durée, avec une approche rigoureuse de l'allocation d'actifs, adaptée à chaque profil de risque.
Un consultant financier senior au service de votre patrimoine
Installé en exercice libéral, Zoran Petrovic intervient comme partenaire stratégique de confiance pour l'ensemble de vos décisions patrimoniales. Son rôle : vous aider à prendre des décisions structurantes, chiffrées et cohérentes avec vos objectifs de vie, et non uniquement avec la performance de court terme.
Son accompagnement couvre notamment :
- La structuration de vos investissements immobiliers et financiers (France et international selon vos situations) ;
- L'optimisation fiscale dans le respect strict de la réglementation en vigueur ;
- La préparation et la sécurisation de votre stratégie de succession;
- L'accompagnement spécifique des dirigeants d'entreprise dans la gestion de leurs actifs privés et professionnels ;
- La construction d'allocations d'actifs adaptées à votre profil de risque, à votre horizon de placement et à vos flux de trésorerie.
Cette approche globale permet de traiter ensemble vos enjeux immobiliers, financiers, fiscaux et familiaux, pour donner une vraie cohérence à l'ensemble de votre patrimoine.
Une expertise forgée au sein de grandes institutions financières
Avant de se lancer en tant que consultant indépendant, Zoran Petrovic a occupé des fonctions de haut niveau dans plusieurs institutions de référence. Cette expérience lui donne une vision complète des marchés, des produits et des contraintes réglementaires, qu'il met aujourd'hui au service d'un conseil réellement indépendant.
2010 - 2019 : Directeur du Département Gestion Patrimoniale – Société Générale
Au sein de la Gestion Patrimoniale de Société Générale à Puteaux, Zoran Petrovic dirige une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine. Il y pilote :
- Plus de 500 millions d'euros d'encours sous gestion;
- Le développement commercial et l'acquisition de nouveaux clients très fortunés (VHNW) ;
- La mise en place de stratégies d'investissement adaptées aux profils de risque de chaque client ;
- La conformité réglementaire du département, enjeu clé dans un environnement bancaire exigeant.
Cette expérience lui a permis de structurer des solutions sophistiquées pour des patrimoines importants, en gardant une exigence élevée sur la qualité du suivi et le pilotage des risques.
2003 - 2010 : Responsable de Portefeuille – Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis Investment Partners
À BNP Paribas Fortis, en Île‑de‑France, Zoran Petrovic gère plus de 300 millions d'euros d'actifs pour le compte de clients institutionnels et de particuliers fortunés. Ses missions incluent :
- La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, solutions diversifiées) ;
- L'analyse et la sélection de fonds de placement selon des critères quantitatifs et qualitatifs précis ;
- Le conseil stratégique auprès de clients exigeants, en lien avec leurs objectifs de rendement et de risque ;
- La participation à la formation continue des équipes commerciales sur les solutions patrimoniales et les marchés.
1998 - 2003 : Analyste Financier Senior – AXA Investment Managers
Chez AXA Investment Managers, à Paris La Défense, il développe une expertise approfondie en analyse fondamentale:
- Suivi de portefeuilles d'actions et d'obligations ;
- Analyse des marchés financiers européens et mondiaux ;
- Rédaction de recommandations d'investissement pour des clients institutionnels ;
- Contribution à la stratégie globale d'allocation d'actifs, avec un focus particulier sur les secteurs financier et immobilier.
1993 - 1998 : Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste – Credit Suisse (France)
Chez Credit Suisse à Paris, Zoran Petrovic fait ses premiers pas en gestion de portefeuille et analyse financière:
- Suivi de la performance des placements clients ;
- Préparation de rapports d'activité et d'analyses de marché ;
- Support aux équipes commerciales dans la relation client.
Cette progression au sein de différents métiers de la finance constitue aujourd'hui un atout majeur : il maîtrise à la fois la technique des marchés, la gestion de portefeuille, la relation client patrimoniale et les enjeux de conformité.
Domaines d'intervention : une vision globale de votre patrimoine
L'approche de Zoran Petrovic est résolument transversale: chaque décision est étudiée en tenant compte de votre situation globale (personnelle, professionnelle, familiale et fiscale).
Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
La planification financière personnalisée vise à aligner votre patrimoine sur vos objectifs de vie : niveau de revenu souhaité, projets importants, protection de vos proches, retraite, transmission…
Concrètement, cela se traduit par :
- Un diagnostic complet de votre situation actuelle (actifs, passifs, revenus, charges, protection sociale) ;
- La projection de différents scénarios dans le temps (épargne, investissements, cessions d'actifs, besoins futurs) ;
- La définition d'un plan d'action structuré avec des étapes claires et des indicateurs de suivi.
Structuration d'investissements immobiliers et financiers
Zoran Petrovic accompagne ses clients dans la structuration de leurs investissements pour optimiser le couple rendement / risque et la fiscalité associée. Cela peut inclure :
- La répartition entre immobilier d'habitation, immobilier locatif et immobilier professionnel;
- Le choix entre détention directe, structures sociétaires ou solutions patrimoniales spécifiques lorsque pertinent ;
- La construction de portefeuilles financiers diversifiés (fonds, titres vifs, solutions de trésorerie, etc.) ;
- La prise en compte de vos besoins de liquidité et de votre horizon de placement.
Optimisation fiscale dans le respect de la réglementation
L'optimisation fiscale est un levier puissant pour améliorer la performance nette de votre patrimoine, à condition d'être utilisée avec prudence et transparence. Zoran Petrovic veille à :
- Identifier les régimes fiscaux applicables à votre situation (revenus, plus‑values, transmission) ;
- Articuler vos investissements avec les dispositifs existants lorsque cela est pertinent pour vous ;
- Éviter les montages complexes ou risqués, au profit de solutions lisibles et pérennes;
- Coordonner, si nécessaire, son action avec vos autres conseils (notamment fiscalistes ou juristes) lorsque vous en avez.
Stratégie de succession et transmission patrimoniale
Préparer sa succession permet de protéger ses proches et de réduire l'impact fiscal sur la transmission de votre patrimoine. L'accompagnement peut porter sur :
- La cartographie de votre patrimoine transmissible ;
- L'analyse des conséquences civiles et fiscales des différents scénarios ;
- La mise en place d'une stratégie de transmission progressive (donations, organisation du patrimoine familial, etc.) ;
- La coordination avec le notaire pour formaliser les décisions prises.
Accompagnement des dirigeants et clients fortunés
Les dirigeants d'entreprise et les clients disposant d'un patrimoine important ont des besoins particulièrement spécifiques :
- Dissociation entre patrimoine professionnel et patrimoine privé;
- Gestion de la trésorerie d'entreprise et de la rémunération du dirigeant ;
- Préparation de la cession d'entreprise et réinvestissement du produit de cession ;
- Protection du conjoint et des héritiers en cas d'événement de vie.
F fort de son expérience auprès de clients VHNW en banque privée, Zoran Petrovic apporte un regard structuré et pragmatique sur ces enjeux à forte valeur ajoutée.
Allocation d'actifs adaptée au profil de risque
L'allocation d'actifs est au cœur de la performance de long terme. Elle consiste à définir la répartition entre différentes classes d'actifs (monétaire, obligataire, actions, immobilier, diversification) en fonction :
- De votre profil de risque ;
- De votre horizon de placement ;
- De vos objectifs de rendement et de revenu ;
- De votre situation personnelle et professionnelle.
L'expérience de Zoran Petrovic en gestion de plusieurs centaines de millions d'euros d'encours lui permet de construire des portefeuilles robustes, lisibles et suivis dans la durée.
Une méthode de travail structurée et personnalisée
L'accompagnement repose sur une méthodologie claire, pensée pour générer des résultats concrets et mesurables tout en restant simple à vivre au quotidien.
1. Diagnostic patrimonial complet
La collaboration commence par un bilan détaillé de votre situation :
- Inventaire de vos actifs (immobilier, portefeuilles financiers, épargne, contrats, etc.) ;
- Analyse de vos engagements et de votre endettement ;
- Étude de vos flux (revenus, charges, capacité d'épargne) ;
- Prise en compte de votre situation familiale et professionnelle.
2. Clarification des objectifs
Une fois votre situation objectivée, il s'agit de définir précisément vos priorités :
- Constitution de patrimoine ;
- Préparation de la retraite ;
- Protection de la famille ;
- Transmission ;
- Optimisation fiscale ;
- Recherche de revenus complémentaires, etc.
3. Élaboration d'une stratégie globale
Sur cette base, Zoran Petrovic conçoit une stratégie patrimoniale globale, cohérente avec vos objectifs et votre profil de risque :
- Réallocation éventuelle de vos portefeuilles financiers ;
- Arbitrages immobiliers potentiels ;
- Mise en avant des priorités court, moyen et long terme ;
- Feuille de route avec étapes clés et calendrier indicatif.
4. Mise en œuvre et suivi
Au‑delà de la recommandation, l'accompagnement porte sur la mise en œuvre concrète des décisions :
- Coordination avec vos interlocuteurs habituels (si vous en avez) ;
- Suivi de l'avancement des actions ;
- Points réguliers pour ajuster la stratégie en fonction de l'évolution de votre situation ou des marchés.
Pour quels profils d'investisseurs ?
L'expertise de Zoran Petrovic s'adresse principalement :
- Aux particuliers disposant d'un patrimoine financier ou immobilier significatif souhaitant structurer et optimiser leur situation ;
- Aux dirigeants d'entreprise (créateurs, repreneurs, managers) confrontés à des enjeux de rémunération, de trésorerie et de transmission ;
- Aux familles souhaitant organiser la transmission et la protection de leurs proches ;
- Aux clients fortunés à la recherche d'un accompagnement de long terme, personnalisé et indépendant.
Les bénéfices concrets d'un accompagnement avec Zoran Petrovic
Choisir de travailler avec un consultant financier indépendant expérimenté comme Zoran Petrovic permet de bénéficier :
- D'une vision globale et structurée de votre patrimoine ;
- D'une expertise de haut niveau acquise dans de grandes maisons (Société Générale, BNP Paribas Fortis, AXA, Credit Suisse) ;
- D'un conseil personnalisé, adapté à vos enjeux propres et non à un produit standard ;
- D'une gestion rigoureuse du risque et d'allocations d'actifs construites dans la durée ;
- D'une meilleure anticipation des grandes étapes de vie (retraite, cession, succession, changement de situation) ;
- D'une optimisation du rapport rendement / risque / fiscalité sur l'ensemble de votre patrimoine.
Questions fréquentes sur l'accompagnement patrimonial
Quelle est la différence entre un consultant financier indépendant et un conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire est rattaché à un établissement qui propose une gamme de produits spécifiques. Un consultant financier indépendant comme Zoran Petrovic intervient, lui, dans une logique de conseil avant tout, en partant de vos besoins et de votre situation, et non d'une gamme prédéfinie. Son expérience en banque lui permet de comprendre en profondeur les produits et les contraintes internes, tout en proposant un regard externe et indépendant.
En quoi l'expérience dans les grandes institutions est‑elle un atout ?
Avoir géré plusieurs centaines de millions d'euros en banque privée et en gestion institutionnelle apporte :
- Une maîtrise des mécanismes de marché et des cycles économiques ;
- Une connaissance fine des produits disponibles et de leurs risques ;
- Une forte culture de la conformité et de la gestion des risques;
- Une capacité à dialoguer avec vos autres interlocuteurs financiers sur un pied d'égalité.
Comment se déroule la première rencontre ?
La première rencontre a pour objectif de comprendre vos attentes et de vérifier si un accompagnement sur mesure fait sens dans votre situation. Elle permet de :
- Présenter votre parcours, vos contraintes et vos projets ;
- Clarifier les grandes lignes de votre situation patrimoniale ;
- Échanger sur la manière dont Zoran Petrovic pourrait vous accompagner ;
- Définir les étapes suivantes si vous souhaitez aller plus loin.
Sur quelle durée s'inscrit la relation ?
La gestion de patrimoine est par nature un travail de long terme. La relation s'inscrit généralement dans la durée, avec des points réguliers pour adapter la stratégie aux évolutions de votre vie (changement professionnel, projets, succession, etc.) et au contexte de marché.
Conclusion : un partenaire de confiance pour structurer et faire grandir votre patrimoine
Avec une expérience forgée au sein de grandes institutions et un exercice indépendant centré sur l'intérêt de ses clients, z petrovic se positionne comme un véritable partenaire stratégique pour la gestion et la transmission de votre patrimoine.
Son approche : écouter, analyser, structurer et suivre dans la durée, pour transformer la complexité financière, fiscale et patrimoniale en décisions claires et alignées avec vos objectifs de vie.
